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金融零售图谱-交易流水预警图谱

2022-04-21 09:54:00 【**码上人生**】

交易流水预警图谱方案介绍

1 业务场景

针对每日新增手机银行及网银交易流水中交易设备与员工设备关联的流水进行甄别，并对符合特定规则的交易流水进行预警提示。

2 业务规则

2.1 图数据库

需建立员工近一年交易使用超过3次的设备信息库，具体要求如下：

  1. 统计近一年发生过网银交易和手机银行交易的员工账户。
  2. 根据每笔网银交易和手机银行交易时间匹配该员工对应的设备信息，如mac地址，dfp,imei信息。
  3. 当mac地址，dfp,imei,分别出现超过3次，则记录该员工及该设备信息分别入库。
  4. 流程见下图，每日日终更新该数据库。
  5. 次数及时间可以根据需求调整，ETL加工调整实现T+1更新
    在这里插入图片描述

2.2 接口判断逻辑

每日筛选新增符合以下所有条件的交易流水：

  1. 交易金额>=500
  2. 交易转出账户非员工(及员工配偶)账户
  3. 交易方式是通过手机银行或者网银
  4. 设备信息mac地址，dfp,imei中任一一个命中员工近一年交易使用超过3次的设备信息库<

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